Comment investir dans l’immobilier à l’étranger

Comme pour l’achat d’une maison, le choix des investissements immobiliers est une question d’emplacement. Investir dans l’immobilier à l’étranger est un moyen de se diversifier au-delà des marchés français. L’immobilier à l’étranger peut être une entreprise très rentable à long terme et peut générer des revenus passifs. Selon lui, une erreur courante des investisseurs lorsqu’ils ajoutent des propriétés étrangères à leur portefeuille est de négliger la diligence raisonnable. Vous devez être capable de comprendre les éléments qui peuvent affecter les prix et les valeurs des biens immobiliers, comme le tourisme, les transports, la culture, etc. qui peuvent grandement affecter votre retour sur investissement.

Les avantages de l’investissement immobilier international

La plupart des investissements immobiliers à l’étranger sont des résidences secondaires dans un pays étranger. Ils utilisent la propriété comme une retraite personnelle lorsqu’ils le souhaitent et la louent comme une location de vacances lorsqu’ils ne sont pas là. Mais ce n’est pas la seule façon d’investir à l’étranger.

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Les investisseurs qui cherchent à diversifier davantage leurs portefeuilles peuvent envisager d’investir dans l’immobilier à l’étranger, car ils ont la possibilité d’investir dans des marchés émergents dont l’économie est en pleine croissance. Si vous êtes dans un marché ou un pays instable ou stagnant, investir à l’étranger vous permet de participer et de bénéficier d’autres pays qui connaissent une croissance plus importante de leur PIB.

De nombreuses grandes sociétés d’investissement et des sociétés d’investissement immobilier (REIT) utilisent l’investissement immobilier international pour tirer parti des opportunités de croissance de l’immobilier, des opportunités de revenu ou des avantages fiscaux liés à la possession de biens immobiliers à l’étranger, comme ces trois principales REIT internationales.

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Posséder des biens immobiliers dans un autre pays ajoute également une couche de diversification contre l’instabilité politique ou économique. Depuis l’aube des temps, les empires, les royaumes et les pays se sont élevés et se sont effondrés. Quelle que soit la façon dont vous considérez les pouvoirs en jeu au 21e siècle, chacun d’entre eux a parfois trébuché. Posséder des biens immobiliers à l’étranger vous permet de vous protéger contre les hauts et les bas des marchés et des cycles économiques des différents pays.

Les autres avantages potentiels de l’immobilier à l’étranger sont les suivants :

• Une maison de retraite ou de vacances pour vous.
• Protection de votre argent contre l’inflation.
• Génération d’un flux de revenus dans une autre devise.
• Paradis fiscaux si vous êtes dans une tranche d’imposition élevée dans votre pays.
• Possibilité d’obtenir la résidence ou un second passeport.

Un choix gagnant-gagnant

Investir dans l’immobilier à l’étranger peut être un choix avantageux à plusieurs égards. Outre l’idée qu’une résidence secondaire au bord de la mer dans un pays ensoleillé est un rêve pour beaucoup, choisir d’investir à l’étranger peut être un choix financier judicieux. Les investisseurs peuvent souvent bénéficier d’une fiscalité avantageuse et de prix très attractifs dans des pays touristiques à fort rendement locatif.

En France, par exemple, la plus-value réalisée sur la vente d’une résidence secondaire (hors exonération) s’élève à 36,2% (19% prélevés sur l’impôt sur le revenu, 17,2% sur les prélèvements sociaux). Cette taxe peut être un frein à l’achat d’une résidence secondaire, tout comme l’IFI (impôt sur la fortune immobilière), l’augmentation des impôts sur les revenus fonciers…

Il est donc intéressant d’investir dans des pays où les taxes sur les plus-values sont moins élevées, comme l’Italie (20%), l’Espagne (19%) ou la Grèce (0%). Les acquéreurs peuvent également se tourner vers les pays qui offrent des avantages fiscaux à leurs nouveaux arrivants, comme le Portugal ou le Maroc.

De bonnes places pour investir ?

Si de nombreux Français et Anglais ont choisi d’investir au Portugal, d’autres pays comme la Grèce, l’Italie, le Maroc ou l’île Maurice sont également très attractifs. Pour commencer, les prix du marché immobilier sont beaucoup plus bas que dans la plupart des grandes villes européennes comme Paris ou Londres, mais ce n’est pas leur seul atout.

Au Maroc, le prix moyen du m² dans la ville est de 1400 €. Le Maroc est particulièrement généreux avec les retraités qui bénéficient d’une déduction fiscale de 40% sur leur déclaration de revenus. En outre, les retraités étrangers peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt de 80 %. Au Maroc, pas d’ISF, de droits de succession ou de donation mais du soleil, beaucoup de soleil…

Pour un achat immobilier il faut compter environ 1700 € / m² en Italie. Là encore, la fiscalité est attractive pour certains acheteurs étrangers comme les Français. Ils apprécieront par exemple le taux d’imposition de base de 0,76% pour l’IMU (taxe foncière) et son exonération totale pour la résidence principale. Son art de vivre, ses paysages et ses plages constituent également un atout indéniable.

En Grèce, bien que la croissance ait repris en 2017, le marché immobilier reste très attractif pour un acheteur étranger. Le prix moyen dans l’ancien est d’environ 1350 € / m². La taxe foncière ne peut excéder 1% de la valeur du bien et le taux d’imposition des revenus locatifs (calculé par tranche) est fixé à 15% pour un plafond de revenus de 12 000 € par an. De plus, elle offre un coût de la vie moins élevé qu’en France (-25%), en Allemagne (-30%) ou en Angleterre (-34%) et des paysages à couper le souffle.

L’île Maurice, quant à elle, convoite les acheteurs étrangers. Les programmes conçus spécialement pour eux se multiplient et des régimes d’achat spéciaux ont été créés pour que les acheteurs puissent investir dans le pays et devenir résidents (IHS, PDS, RES…). Sur le plan fiscal, la TVA est de 15%, le taux moyen de l’impôt sur le revenu est de 15%, l’imposition des revenus locatifs est fixée à 15% et les propriétaires bénéficient d’une exonération de l’impôt sur la fortune pour les biens acquis localement. Les résidents ne paient pas non plus de taxe foncière, de taxe d’habitation, d’impôt sur les plus-values et de droits de succession.

Conclusion :

Vous savez probablement que l’immobilier a longtemps été le terrain de jeu des riches et des personnes bien placées et que, selon des données publiées récemment, il a également été l’investissement le plus performant de l’histoire moderne. Il n’est pas surprenant qu’il bénéficie d’un ensemble d’avantages injustes totalement inédits pour d’autres investissements.

Mais ces barrières sont tombées – et il est maintenant possible de construire une richesse RÉELLE grâce à l’immobilier pour une fraction de ce qu’il coûtait auparavant, ce qui signifie que les avantages injustes sont maintenant disponibles pour des individus comme vous.